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【當(dāng)前獨(dú)家】存款5萬(wàn)元需要收入證明？長(zhǎng)沙多家銀行稱(chēng)無(wú)相關(guān)要求

2023-02-10 21:26:53 來(lái)源：紅網(wǎng)

紅網(wǎng)時(shí)刻新聞2月9日訊（記者吳芳）近日，一則“浙江一名女士去銀行存款5萬(wàn)元，被要求提供收入證明”的事件引發(fā)網(wǎng)絡(luò)熱議。那么，存錢(qián)需要提供收入證明嗎？記者咨詢長(zhǎng)沙多家銀行了解到，個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金5萬(wàn)元，并不需要提供收入證明，銀行普遍需要核實(shí)用戶身份并詢問(wèn)資金來(lái)源，部分銀行取現(xiàn)超過(guò)10萬(wàn)元需要提前預(yù)約。

(資料圖片僅供參考)

長(zhǎng)沙多家銀行：存取5萬(wàn)無(wú)需收入證明，需提供用戶身份證

“我行對(duì)存取款現(xiàn)金5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)不需要收入證明，需要提供儲(chǔ)戶本人身份證，由他人代理的，須提供代理人和被代理人有效身份證件?！遍L(zhǎng)沙一家國(guó)有銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員表示。

長(zhǎng)沙一家股份制銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，對(duì)儲(chǔ)戶存取款暫時(shí)沒(méi)有要求說(shuō)明資金來(lái)源和提供收入證明，存款只需要帶好身份證、銀行卡和現(xiàn)金即可。另外，大額存款無(wú)需預(yù)約，受限于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存的原因，大額取款（10萬(wàn)元及以上）要求提前一個(gè)工作日進(jìn)行預(yù)約。

記者了解到，個(gè)人存取大額現(xiàn)金，銀行普遍都需要核實(shí)用戶身份，部分銀行會(huì)詢問(wèn)或登記客戶的資金來(lái)源和用途。

“客戶存款5萬(wàn)以上，我們一般會(huì)詢客戶資金來(lái)源并進(jìn)行登記，比如是工資獎(jiǎng)金或結(jié)婚禮金等，客戶稍微說(shuō)明一下現(xiàn)金來(lái)源即可”。一家股份制銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員表示。

業(yè)內(nèi)：詢問(wèn)資金來(lái)源系落實(shí)反洗錢(qián)監(jiān)管要求

為何個(gè)人到銀行存款會(huì)被詢問(wèn)資金來(lái)源？記者了解到，2022年1月，央行等三部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），自2022年3月1日起施行。辦法明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。通過(guò)制定《辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管。

不過(guò)，三部門(mén)于2022年2月21日發(fā)布公告稱(chēng)，上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

記者了解到，早在2020年，我國(guó)就開(kāi)啟了大額現(xiàn)金管理的試點(diǎn)工作。人民銀行自2020年7月起陸續(xù)在河北省、浙江省和深圳市試點(diǎn)開(kāi)展大額現(xiàn)金管理工作，河北個(gè)人存取款10萬(wàn)元以上，深圳個(gè)人存取款20萬(wàn)元以上，浙江個(gè)人存取款30萬(wàn)元以上要登記，試點(diǎn)期為2年。

業(yè)內(nèi)人士表示，銀行詢問(wèn)客戶資金來(lái)源和去處，主要是落實(shí)反洗錢(qián)工作的需要，有助于保障客戶資金的安全。日常生活中，手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行操作越來(lái)越便利，支付方式多元化且應(yīng)用廣，只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)金并不受到限制，這一規(guī)定對(duì)大多數(shù)用戶來(lái)說(shuō)影響并不大。

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